南利：犯罪集團通過空殼公司洗黑錢　民眾需提防墜可疑投資陷阱

（吉隆坡24日訊）警方發現犯罪集團洗黑錢方法，多是以「掩藏式」（Layering）洗錢法，或開設合法公司透過不存在的交易洗錢。

武吉安曼商業罪案調查部總監拿督斯里南利接受《每日新聞》專訪時表示，集團通常成立的公司為了經營合法業務，但不法集團的實際情況卻恰恰相反。

「沒有生意，但資金流動卻異常活躍。犯罪集團通常會設立公司來經營合法業務，但這些公司只是為躲過包括執法部門在內的耳目。」

以不存在交易洗錢 

「不法公司不會明面上洗錢，他們除了透過慈善機構捐款和使用公司代理名義外，許多犯罪集團還通過「多層化」洗錢法，即設立並註冊合法公司，來合法化非法資金。 」

「公司其實就是為了將不法資金『變現』，通常都是做可疑的生意。而在執法當局檢查時，便會看到許多交易記錄，但業務卻跟不上資金的流動。」

由民眾投資設立公司

他補充，許多公司是由民眾投資而設，但最終該公司參與了洗錢活動。

「不幸的是，許多損失金錢的受害者並沒有報案，也沒有提出索賠。人們需要意識到每一項投資的風險，如果獲得的利潤好得令人難以置信，那麼就應該立即避開 。」

為此，他表示，民眾還需要保持警覺，以避免落入可疑的投資陷阱。

「警察會盡力阻止，但最重要還是提高自己的防範意識，知道你想做什麼投資，投資錢投到了哪家公司。」

「投資項目和公司必須經過國家銀行和財政部等政府認證機構的批准，才可以進行投資。如果公司想要進行大量回酬的投資，那當然是可疑的。」

「我國也需要有一個機制來檢查此類投資公司，確認其是否獲得國家銀行的批准或公司成立的特定許可。」

關於警方打擊洗錢的策略，南利表示，警方許多有調查手段，包括透過金融取證，以將罪犯繩之以法。

「如果發現警隊成員與洗錢集團合謀，大馬皇家警察將採取嚴厲行動，洗錢犯罪不分類別，一旦被發現，就會進行調查。」

南利也建議政府，加強《2009年反貪會法令》第36條文，該條文允許反貪會要求公職人員解釋如何擁有超出經濟能力的財產。

反貪污委員會首席專員丹斯里阿占巴基早前表示，不法分子洗錢活動的日益活躍，而透過向慈善機構捐款、公司代理名義或政治資助，皆為不法分子洗錢的手法。